Analiza aktywów i jurysdykcji
Przegląd posiadanego majątku pod kątem możliwości przeniesienia do trustu, analiza najkorzystniejszej jurysdykcji i wstępna ocena skutków podatkowych dla polskiego rezydenta.
Struktury powiernicze
Trust rodzinny — czy to narzędzie jest dla twojej rodziny?
Trusty to jedna z najbardziej elastycznych struktur ochrony majątku. Wyjaśniamy, jak działają i kiedy mają sens.
Czym jest trust i jak działa w praktyce?
Trust to struktura prawna, w ramach której majątek jest wyodrębniony od osobistego majątku założyciela i zarządzany przez powiernika na rzecz wskazanych beneficjentów. W praktyce oznacza to, że aktywa — nieruchomości, udziały w spółkach, portfele inwestycyjne — przestają być formalnie własnością osoby fizycznej, co daje wymierne korzyści w obszarze ochrony przed roszczeniami, optymalizacji podatkowej i ciągłości zarządzania w razie śmierci lub niezdolności założyciela. Trusty zagraniczne podlegają innym reżimom prawnym niż krajowe struktury powiernicze, dlatego każdorazowo analizujemy zarówno jurysdykcję trust, jak i skutki podatkowe po stronie polskiego beneficjenta. Nasze doświadczenie obejmuje trusty na Malcie, w Liechtensteinie i na Cyprze — zawsze w ramach regulacji unijnych.
Kto powinien rozważyć trust rodzinny?
Trust sprawdza się szczególnie w trzech sytuacjach: gdy właściciel firmy chce chronić majątek operacyjny przed ryzykiem biznesowym, gdy rodzina posiada aktywa w kilku krajach i potrzebuje jednolitej struktury zarządzania, oraz gdy istnieje ryzyko sporów między spadkobiercami, które mogą sparaliżować spółkę lub spieniężyć nieruchomości poniżej wartości. Nie każdy majątek wymaga trustu — próg, od którego to narzędzie staje się ekonomicznie uzasadnione, zależy od wartości aktywów, ich rodzaju i liczby potencjalnych beneficjentów. Podczas pierwszego spotkania oceniamy, czy trust jest właściwym krokiem, czy może wystarczy prostsze rozwiązanie.
Co otrzymujesz w ramach usługi Trust?
Kompleksowe wsparcie — od analizy po wdrożenie struktury.
Projekt dokumentów powierniczych
Przygotowanie deed of trust, listu życzeń (letter of wishes) i regulaminu dystrybucji dostosowanego do twojej sytuacji rodzinnej i celów majątkowych.
Koordynacja z powiernikiem
Współpraca z licencjonowanymi powiernikami w wybranej jurysdykcji — weryfikacja ich reputacji, negocjacja warunków umowy i bieżący nadzór nad realizacją twoich wytycznych.
Przeglądy okresowe
Coroczny audyt struktury trustu w kontekście zmian przepisów podatkowych, sytuacji rodzinnej i wartości aktywów — z rekomendacjami aktualizacji dokumentów.
„Zdecydowałam się na trust maltański dla mojej firmy po tym, jak Wiśniewski & Lewandowski szczegółowo wytłumaczyli mi różnice między dostępnymi jurysdykcjami. Cały proces trwał cztery miesiące i przebiegł bez żadnych niespodzianek. Czuję się spokojna o przyszłość moich dzieci.”
Katarzyna W., właścicielka sieci aptek, Bydgoszcz
Dowiedz się, czy trust rodzinny ma sens w twojej sytuacji
Umów bezpłatną, wstępną rozmowę — bez zobowiązań i bez żargonu prawniczego.
Umów konsultację