Niezależność bez konfliktu interesów
Kto naprawdę stoi po twojej stronie przy zarządzaniu majątkiem?
Doradztwo majątkowe bez prowizji, bez produktów własnych — tylko twój interes, twoje cele, twoja rodzina.
Co naprawdę oznacza niezależne doradztwo majątkowe?
Większość instytucji finansowych oferuje doradztwo, które w rzeczywistości jest sprzedażą własnych produktów. My działamy inaczej: nie sprzedajemy funduszy, polis ani instrumentów finansowych. Pobieramy wyłącznie honorarium za czas i ekspertyzę — dzięki temu każda nasza rekomendacja wynika z analizy twojej sytuacji, a nie z tabeli prowizji. Nasze doradztwo obejmuje przegląd i optymalizację istniejącej struktury majątkowej, ocenę ryzyka w kontekście prawnym i podatkowym, koordynację z twoim prawnikiem, księgowym i bankierem prywatnym, a także regularny przegląd strategii majątkowej w miarę jak zmienia się twoja sytuacja życiowa i przepisy prawa. Działamy jako twój stały punkt odniesienia w świecie finansów i prawa.
Kiedy warto sięgnąć po doradztwo majątkowe?
Najczęstsze sytuacje, w których klienci zgłaszają się do nas: sprzedaż firmy lub pakietu udziałów i konieczność ulokowania znacznych środków; wejście w związek małżeński lub rozpad związku przy znacznym majątku po obu stronach; otrzymanie dużego spadku bez przygotowania na zarządzanie aktywami takiej skali; pojawienie się sporów rodzinnych dotyczących majątku wspólnego; oraz rozszerzenie działalności za granicę, które rodzi pytania o strukturę holdingową. Nie przyjmujemy wszystkich zgłoszeń — celowo pracujemy z ograniczoną liczbą klientów, by zapewnić każdemu z nich realny, a nie deklaratywny dostęp do naszego czasu i uwagi.
Najczęstsze pytania o doradztwo majątkowe
Od jakiej wartości majątku współpraca ma sens?
Nie ma sztywnego progu, ale w praktyce doradztwo w naszej kancelarii jest najbardziej efektywne dla majątku powyżej 2 mln złotych, gdzie złożoność struktury uzasadnia koszty zaangażowania zewnętrznego doradcy. Dla mniejszych majątków rekomendujemy konkretnych specjalistów z naszej sieci.
Czy doradzacie tylko polskim rezydentom podatkowym?
Nie — obsługujemy klientów mieszkających i płacących podatki zarówno w Polsce, jak i za granicą, o ile posiadają istotne aktywa lub interesy w Polsce. Znamy specyfikę umów o unikaniu podwójnego opodatkowania z głównymi krajami UE oraz kilkoma jurysdykcjami pozaeuropejskimi.
Jak wygląda pierwsza konsultacja?
Pierwsze spotkanie trwa zwykle 60–90 minut i jest bezpłatne. Omawiamy twój obecny majątek, cele i obawy — bez szczegółowego ujawniania danych, jeśli nie czujesz się jeszcze komfortowo. Na koniec spotkania otrzymujesz nasze wstępne rekomendacje co do dalszych kroków, bez żadnych zobowiązań z twojej strony.
Czy Wiśniewski & Lewandowski to kancelaria prawna?
Nie jesteśmy kancelarią prawną w rozumieniu Prawa o adwokaturze. Działamy jako doradcy majątkowi i współpracujemy z zaufanymi kancelariami prawnymi oraz notarialnym w zakresie wymaganym przez konkretne zlecenie. Zawsze jasno informujemy, które zadania realizujemy sami, a które wymagają zaangażowania licencjonowanego prawnika.
Jak szybko mogę spodziewać się pierwszych rekomendacji?
Po zebraniu niezbędnych dokumentów i przeprowadzeniu analizy wstępnej plan doradczy jest zazwyczaj gotowy w ciągu trzech do pięciu tygodni. Harmonogram dostosowujemy do twojej sytuacji — jeśli masz nagłą sprawę, priorytetyzujemy działania.
Zacznij zarządzać majątkiem z realną niezależnością
Umów się na pierwsze spotkanie i sprawdź, czy nasze podejście pasuje do twoich potrzeb.
Umów bezpłatną konsultację